各位老铁们好，相信很多人对理财经理必备专业知识都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于理财经理必备专业知识以及理财经理必备专业知识和技能的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 客户经理上岗须持有行业或什么认证的个人理财上岗资格证书
2. 手机银行可查理财经理吗
3. 理财经理如何销售基金
4. 作为一名理财经理，在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈

[One]、客户经理上岗须持有行业或什么认证的个人理财上岗资格证书

其次个人客户经理需要考会计证、计算机证、AFP\CFP等理财经理证书或者是证券从业资格、保险从业资格等;对公客户经理相对考取的证书少一些。

[Two]、手机银行可查理财经理吗

〖One〗、是的，手机银行可以查找理财经理。许多银行的手机银行应用程序都提供了查找理财经理的功能，用户可以通过输入自己所在的城市或地区，或者输入理财经理的姓名或工号等信息来查找到自己需要的理财经理。

〖Two〗、此外，一些银行还提供在线询问或预约服务，用户可以通过手机银行与理财经理进行沟通和预约面谈，以便更好地了解和管理自己的财务状况。

[Three]、理财经理如何销售基金

〖One〗、开放式基金营销就是向市场宣传基金管理公司的投资理念，展现基金管理公司的业绩，介绍基金的运作机制等知识，目的在於唤起市场认购基金的欲望，获得市场资金的信任，培养基金持有人的忠诚度。这是开放式基金不同於封闭式基金的地方，也是开放式基金的挑战性之所在。开放式基金成功营销的目标是：基金持有人能够成为基金管理公司的忠实客户，不仅分享基金管理公司的经营成果，而且能够理解基金管理公司暂时的经营困难，保证基金规模的稳定性。近来，开放式基金的营销应该处理好以下两个关系：

〖Two〗、产品营销是基於基金产品本身的营销，通过市场教育来树立基金管理公司的品牌和营销策略。基金业是智慧含量很高的行业，不仅包括基金管理公司资产管理的智慧，也包括在市场中的营销智慧。关系营销是指延用人脉关系的营销方式，往往依靠公司以往形成的人际关系或营销人员亲朋好友的社会关系，将保险公司等作为目标客户。从世界基金发展史及我国基金业产业化发展的方向来看，产品营销是基金业营销的必然选取，关系营销只能是战术性的，是产品营销的补充。

〖Three〗、关系营销能在短时间内实现基金的募集目标，但是，这部分营销的维护成本比较高，稳定性较差，基金发行结束後的巨额赎回就是例证。

[Four]、作为一名理财经理，在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈

理财经理这个职业在国内比较尴尬，按介绍说的是要根据不同家庭特有的财产特点给客户量身订做投资和价值方案，从而达到增值保值的目的。听起来非常高大上，然而现实就是推销理财产品拿佣金的。

因为推销的理财产品受经济大环境，分析师能力等种种因素的影响很大，有很大的不确定性。如果赚钱了，客户开心，自己也跟着高兴。但是一旦赔钱，客户自然心情不佳。要解决这个问题，我觉得要做好以下几点。

1.切实了解客户的需求。要给客户做风险测评，了解客户是哪一类投资者，保守的，积极的。如果客户很保守，风险承受能力差，只适合货币基金和债券基金，那么你推销股票基金就不合适了。对于要求高收益的投资者，一定要把风险讲到位。客户有时候是不理智的，甚至有的有**博心里，这些都要避免。

2.推荐良心产品。理财经理面临着生存、考核、晋升等压力，有时候会身不由己，会被要求主推某些产品。这个时候，你要充分了解这些产品，站在客户的角度多思考下：如果我是客户会不会买这种产品？如果自己都不愿意，那就不要推荐，要对得起自己的良心。

3.提高自己的专业能力。如果产品亏损，要结合当前的情况协助客户积极处置，该割肉割肉，该增持增持，最终使客户财产保值或增值。如果你专业能力够强，总能及时给客户做出正确的建议，那么一定会赢的客户的信赖。

当然，金融产品总是有风险的，暴雷，跌停这些字眼总是令人痛苦，但这就是金融行业者的宿命。

文章到此结束，如果本次分享的理财经理必备专业知识和理财经理必备专业知识和技能的问题解决了您的问题，那么我们由衷的感到高兴！