如何管理财富方案 财富的管理

本站原创- 2024-03-08 02:45:52

大家好,关于如何管理财富方案很多朋友都还不太明白,不过没关系,因为今天小编就来为大家分享关于财富的管理的知识点,相信应该可以解决大家的一些困惑和问题,如果碰巧可以解决您的问题,还望关注下本站哦,希望对各位有所帮助!

本文目录

  1. 如何做一名优秀的理财经理
  2. 如何合理进行资产配置


[One]、如何做一名优秀的理财经理

〖One〗、你好,我是理财师果冻,关于如何做一名优秀的理财师,作为同行,可以给你给你以下几点建议:

〖Two〗、第一点:专业化,理财师的本意是协助客户打理、规划资产,对客户的资产做一个合理有效的配置,因此,我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性,这个专业性体现在知识,还体现在你选取公司,如今市场上有太多的金融公司,客户不能一一辨别,而客户选取了你,你就要对客户负责,所以选取公司时一定要慎重。

〖Three〗、第二点:是否独立,有太多的理财师为了完成考核,无法独立完成思考配置,一味的给客户推荐高KPI的产品,但没有思考产品真的适合客户吗?(我认识一个大佬,以前在银行工作,就是银行让卖的产品自己从专业的角度,结合市场认为不宜配置,果断没有给客户卖,因此在经历多次后,从银行离职,而他换来的是,现在做独立理财师,管理的资产规模累计50个亿)

〖Four〗、第三点:抗压、社交能力,理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的,而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC(客户画像),引进客户资产,因此与客户的交谈也是一门艺术,只有客户给你打开心扉了,你才能了解客户的需求在哪里。

〖Five〗、总之,一名优秀的销售,绝不是一名优秀的理财师,理财师承担的责任更多,更多是客户的新人托付,我经常说,在国内经融行业,从事理财师岗位,更多的时候要有良心(客户的专业性不强,极易被销售误导),希望能给你带来帮助。

〖Six〗、我是果冻,致力于做一名有温度的理财师!


[Two]、如何合理进行资产配置

〖One〗、在想知道答案的同时,你首先要弄清楚你自己的风险把控力和风险承受能力。

〖Two〗、如果低风险,就去存银行,买理财,都是风险较小的投资手段。

〖Three〗、中等风险的就是投资股票,股票基金。

〖Four〗、高风险就是投资期货,黄金,白银这些高回报的。

好了,文章到这里就结束啦,如果本次分享的如何管理财富方案和财富的管理问题对您有所帮助,还望关注下本站哦!

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