其实理财销售的方法的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解理财销售经验分享，因此呢，今天小编就来为大家分享理财销售的方法的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一块儿来看看这个问题的分析吧！

本文目录

1. 金融工作者如何销售理财产品
2. 销售人员十三门基本功
3. 商业银行销售理财产品应遵循什么原则

[One]、金融工作者如何销售理财产品

〖One〗、首先提示风险测评。银行工作人员一般是会向客户推销理财，因为客户购买了理财产品，银行的工作人员是会有提成的，因此，当投资者去银行办理业务的时候，如果碰上银行工作人员推销理财产品，一定要自己看清楚是什么理财产品、风险怎么样、收益率怎么样等等多方面信息，毕竟任何理财产品都是有风险，并且是不保本的。

〖Two〗、所以投资者一定要重视，如果亏钱了，银行工作人员不会赔，钱是自己的，所以要慎重考虑。

[Two]、销售人员十三门基本功

主动、积极、高效、简洁、互动。

能够洞察人的性格与习惯、需要与不要、

优点与缺点、未来期望与现时身心处境等。

要能够调查研究与业务、人、事相关的信息。

给对方他想要的东西。让对方感兴趣直到为之兴奋。具体说就是一方面陈述未来、梦想、观念、可能性等美好的概念，另一方面做出合适的财务分析(如投资收益分析、行业利润率分析等)。前提是要围绕对方具体需求，找到他的兴奋点。要敢画饼、会画饼。

〖Five〗、塑造独特卖点的能力--特技绝活。

给对方别人给不了的东西。自信地与竞争对手竞争。

合理地分配厂家、经销商、消费者、自身

等各方利益，做到有情有理有义。有钱大

调动一切可能的资源服务于大局和核心目

〖Eight〗、应变能力--因时、因地、因情而变。

根据时间、地点和情况的变化随机应变。

世界上唯一不变的就是变。计划赶不上化。

一旦确定方向和方法，就坚持不懈地去努力达成、去巩固结果。

兵法云，奇正相济方能胜。实际上，往往是“以正合，以奇胜”。一般性的方法不能。奏效时，就要另辟蹊径，出奇制胜。

能够控制方向，掌控全局，把握细节。

想到看到好的时候，要能想到看到坏，并做好准备;想到看到坏的时候，要能想到看到好，并保持激情与信心。

[Three]、商业银行销售理财产品应遵循什么原则

〖One〗、商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。

〖Two〗、商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

〖Three〗、商业银行销售理财产品，应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。

〖Four〗、商业银行销售理财产品，应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露。

〖Five〗、商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

〖Six〗、商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。

关于理财销售的方法和理财销售经验分享的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。