理财客户的维护(理财客户的维护与管理)
5812024-05-19
大家好，维护客户的方法理财相信很多的网友都不是很明白，包括维护客户小技巧也是一样，不过没有关系，下面就来为大家分享关于维护客户的方法理财和维护客户小技巧的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！
本文目录
〖One〗、银行要做好存款维护，首先应加强风险控制，采用先进的技术手段和安全措施确保存款的安全性。
〖Two〗、其次，银行要提供高效便捷的服务，提升客户体验，包括个性化的定制服务和优惠利率的提供。
〖Three〗、此外，银行还要加强与客户的沟通和互动，及时解答客户的疑问和需求，建立良好的信任关系。
〖Four〗、最后，银行还可以推出一些创新的存款产品和投资理财方案，吸引更多客户选取存款。
客户的维护与营销是客户经理日常的工作重点，维护着好几百个客户，每个客户都是不一样的，但久了以后你会发现来来回回客户不过于几种类型，为了便于管理我们一定要将客户进行分群管理。
企业老板：资金经常周转，投资周期短，很多有贷款需求，来银行少，一般要上门拜访或与财务联系。
退休阿姨阿伯：时间充裕，比较稳健，不喜欢时间太长投资产品。
家庭主妇：时间充裕，缺乏安全感，孩子，美丽话题。
港澳台人士：理财知识丰富，对服务要求高，注重细节。
企业员工：时间宝贵，素质较高，对投资有自己的想法。
专业炒股型：有自己的投资见解，背后操作，资金量较大。
再按照熟悉程度，将客户分为A、B、C类型：
我们熟称养客户，C类客户养成B类客户，将B类客户养成A类客户，再将他们进行分群管理。针对不同群体客户的特性，进行维护，管理起来既有序又节约时间。
对于VIP客户及私人银行客户，一定要将银行给予的VIP积分或是其他增值服务用到极致，定时推送VIP活动给客户，邀约客户。
对于临界VIP客户，及时给客户打电话，告知客户自己是他的理财经理，了解一下客户的基本信息，告诉他再存款多少就可以免费升级我们的贵宾卡，享受各种VIP待遇、尊享各类贵宾服务，如来银行可以找自己，我们对于新客户还有礼品赠送，以礼品为噱头增加与客户见面的机会。
现在银行的客户活动非常多，经常会针对性的组织客户活动，一般以支行为单位做的客户活动较多，客户活动是维护客户关系非常好的方式，用共同的一段相处，拉近彼此间的距离。一般分为几种类型：
与保险公司等合作的沙龙活动，设计抽奖环节、银行理财知识讲座，保险理念及产品介绍。
与基金公司或证券公司合作，请专家过来讲宏观经济及A股市场，推荐基金产品。
类似少儿绘画大赛之类的主题类活动，选取一个目标小区，吸引小区家长带小孩过来参加，同时邀请客户一同参加。与专业绘画机构合作，他们协助你策划整个活动。以家庭为单位做月饼，培养孩子动手能力等。
邀请客户参加各种水果采摘季，吃农**。邀请客户度假泡温泉等。这类活动纯属维护客户，从头到尾不提产品。但这类的活动可以有力增加客户粘度，最重要的是加深了客户经理跟客户的了解，有利于信任度的培养。
〖One〗、点、网络和人员优势，面对日益增加的个人优质客户和他们对金融理财产品和金
〖Two〗、融服务的强烈需求，通过与个人优质客户交流服务，用银行的金融产品、形象、
〖Three〗、以及银行工作人员对事业高度负责的精神锁定客户，这正是基层网点人员值得思
〖Four〗、面对激烈的金融竞争和市场发展的千变万化，以及广大个人优质客户日益增
〖Five〗、长的服务需要，银行必须提升经营理念，牢固确立基层网点业务经营以个人优质
〖Six〗、客户为中心的思想，将个人优质客户这一群体抓在手中。依托网络优势、科技优
〖Seven〗、势、形象优势，构建特色服务品牌，以服务上的优势一户一户地将高价值个人优
〖Eight〗、因此，基层网点要维护和拓展好个人优质客户市场．必须在机制改革上做文
〖Nine〗、章、下功夫，必须从基层网点每一位员工抓起，从源头上激发经营活力。
〖Ten〗、一是完善个人优质客户维护机制。对于基层网点来说，拓展一个个人优质客
1〖One〗、户的成本比维护一个客户要高得多，而且流失一个客户，可能带来多个客户的流
1〖Two〗、失。因此，维系与将客户留在银行非常重要。
1〖Three〗、二是建立个人优质客户信息反馈机制。要注重客户的市场信息反馈，了解客
1〖Four〗、户的发展动向，在与客户的联系中，前瞻性地根据市场和个人优质客户需求变化
1〖Five〗、对产品进行完善和升级，通过及时改进服务思路，使基层网点对所辖范围内的个
1〖Six〗、人优质客户的服务工作永远处于领先的位置。
1〖Seven〗、三是建立个人优质客户服务考核机制。对个人优质客户服务工作，很难用一
1〖Eight〗、个尺度来衡量，只能根据所辖范围内的个人优质客户给网点带来的效益来评价维
1〖Nine〗、护和拓展工作的好坏。对个人优质客户维护好的，个人优质客户给网点带来回报
20、率高的，要对有关客户经理和维护人员进行奖励。反之，因维护工作不力、造成
2〖One〗、个人优质客户流失的，要进行处罚。
2〖Two〗、四是建立有效的风险防范机制。面对市场、客户瞬息万变的发展形势，银行
2〖Three〗、基层网点必须在认真抓好内控外防，严格的前提下，认真做好个人优质
2〖Four〗、客户的维护拓展工作。不可因为是个人优质客户就放宽了制度的执行，以避免基
〖One〗、按客户贡献度（存入资金多少）办理VIP卡
〖Four〗、举办理财沙龙与知名公司的董事长、基金经理互动研讨
〖Nine〗、为高端VIP配备客户经理有问必答及时沟通
〖Ten〗、增进感情（请吃饭或旅游、送礼品节假日送春联祝福、生日问候、生病探望）
1〖One〗、帮助客户做一些提醒服务（存款到期、还款等）
1〖Three〗、行长接见高端大客户倾听他们的需求及意见，使他们感到受重视有地位，行长与他们合影增加荣誉感，邀请他们参加如电视台的联合等活动
1〖Four〗、为他们解决困难（利用银行海外分支机构帮客户在国外的子女做银行业务如汇款、查账等）
不论做多少要让他们感觉靠上了贵行其资产在不断上升，这是最关键的，即便服务在好，资产在不断缩水，在好的客户不会贪蝇头小利的，这笔帐谁都会算。
好了，文章到此结束，希望可以帮助到大家。
