理财学试卷，理财学考试题和答案
11702024-05-19
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本文目录
〖One〗、想成为一名理财规划师，要有理论和实践的基础
〖Two〗、理论来自哪里，来自于自己的学习，通过看书或者学习专业的课程来进行输入，再有就是自己对于知识的理解，进行一定量的输出，有助于消化吸收，这个是理论。
〖Three〗、还有就是实践上，那就是自己要有一定的经验，对于很多理财产品自己是有过投资的，那么对于理财产品用一定的熟悉度，这样给客户解释起来才得心应手，接地气。
〖Four〗、再有就是客户的积累，我自己在一家公司工作了6年的时间，每天的工作就是接触客户，跟客户聊他的想法，看法，做法，过去做过的事情，他们的需求，情况，怎么进行更加合理的配置，等等。
〖Five〗、在积累之下，相信你可以达到一个理财规划师的。
〖One〗、需要有良好的人品及职业操守以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
〖Two〗、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
〖Three〗、需要有丰富的实践经验理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选取理财规划师的一个重要标准。
〖Four〗、需要有相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选取投资产品，实现客户的理财目标。
〖Five〗、需要有良好的个人品牌今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选取这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。
理财师，是为客户提供全面理财规划的专业人士，是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财询问服务的人员。如何考取理财师资格证，下面我们一块儿来看看吧。
年满18周岁，专科及以上高校在校学生。
中级理财师(具备以下条件之一者）
〖One〗、具有大专及以上学历，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
〖Two〗、年满24周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
高级理财师（具备以下条件之一者）
〖One〗、年满30周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
〖Two〗、取得中级理财规划师证书，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
〖Three〗、具有大专学历，具有四年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
〖Four〗、具有本科学历，具有两年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
〖Five〗、拥有金融学，会计学，管理学，法学博士学位可在授权培训单位免培训报考。
〖One〗、考试需要携带本人准考证和本人有效身份证件。
〖Two〗、可以携带FPSBChina指定的财务计算器进入考试区。
理财师不接受个人报名，必须参加正规授权机构的培训并获得结业证书才可报名。
因为理财持证人必须经过严格训练才能上岗，才能证明拥有为客户进行理财规划的资格，为此CHFP协会规定，所有考生必须具备专业机构认可的学时证明才可参加考试并申请成为理财师持证人。
〖One〗、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。（每年的6月22日开始报名）。
〖Two〗、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。
〖Three〗、审核通过后，缴纳考试费用，缴齐费用后领取或打印准考证。
〖Four〗、参加全国统一考试，考场由各省职业鉴定中心组织安排。
〖Five〗、考试结束后，三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书（考试未通过者可以参加补考）。
考生在报名理财师资格证考试时需要检查报考材料是否准备完善，报考信息填写是否正确。注意准考证打印时间，在考试前一周打印好准考证。
〖One〗、初级理财师：《理论基础》《专业技能》
〖Two〗、中级理财师：《理论基础》《专业技能》《综合评审》
〖Three〗、高级理财师：《理论基础》《专业技能》《综合评审》
理财师资格证考试的题目难度分为四个等级，分别为简单（占20%）、中等（占40%）、较难（占30%）、最难（占10%）。各模块题目的数量基本和各模块在108学时中所占的比例相同。比如投资规划学时为24，题目数量大约为180×（24/108）=40道。
2022年上半年理财师考试时间：5月28日。
2022年下半年理财师考试时间：11月26日。
登录www.fpsbchina.cn，进入CFP系列考试报名与认证系统即可查询成绩。
同理财规划师国家职业资格培训教程，由中国就业培训技术指导中心组织编写，中国财政经济出版社出版，共4本，分别是理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)、理财规划师专业能力(二级)(第五版)、理财规划师专业能力(一级)。报考人员可通过当地书店或者正规电商渠道购买。
初级：理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)。
中级：理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)、理财规划师专业能力(二级)(第五版)。
高级：理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)、理财规划师专业能力(二级)(第五版)、理财规划师专业能力(一级)。
选网课的时候，大家可以多下载几个平台，选取一些评分比较高的。这时候千万不要着急开始买课，一般有一些平台当中都可以有试听课程，可以先试听一下，看看质量怎么样。老师讲的好不好，可能每个人都有自己的见解，所以根据自己的感觉来就可以了，不管老师的名气怎么样，看一下自己是否能够听得懂跟得上课程，这才是最关键的。
一般有一些机构都可能会打着名牌老师的噱头，去吸引一些学生，用一些比较优质的课程去吸引一些学生，这个时候就要看一下这家机构里面的师资水平怎么样了，如果一个机构当中连试听课程都没有，可以直接放弃。
理财师资格证备考时间一般在3-6个月，每天两小时。视个人具体备考时间而定。
〖One〗、因为基础知识试卷的选取题量特别大，而且知识点很分散，需要考生对教材特别熟悉。
〖Two〗、在复习的最初阶段，可以先将教材泛读一遍，并将各章节要点总结一下，形成自己的逻辑脉络，然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新；比较好坚持在每天的新知识学习结束后将当日内容复习一遍，加深记忆。
〖One〗、类似的考前模拟试题，没有太多技巧可言，更多的是需要强制记忆。
〖Two〗、多做题，以求熟能生巧。做大量关于“理财规划师基础知识、理财规划师专业能力的模拟题和历年真题，同时通过试题来检验自己的看书效果，非常有必要，查漏补缺，重点内容强行记忆，给我指引了考试的最新重点。检查错题的时候答案涉及到的选项一定要翻一遍书，画知识点加深印象。
〖Three〗、适当演练一些高质量的模拟题，可以提高我们对相关知识点的理解和运用，进而提高应试能力。通过练习我们可以逐渐总结出对考试内容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以发现自身学习中的薄弱环节，从而有针对性地进行提高。最后在考前一周要做名师押题增加自信，说不定能遇到不少考试的题目。
大家要明白一点，各个知识点在历年真题当中的出现频次是不一样的。有的知识点是常客，有的知识点则是冷不丁地出一次。押题老师之所以能够压中很多知识点就在于他们对历年真题研究得十分透彻。指导学生哪些是重点内容，都会以什么样的形式考查。只有抓住重难点才能够在备考的有限时间内取得四两拨千斤的效果。
理财师资格证考试需要记忆的东西比较多，有的概念还比较相似，一不小心很容易混淆。既要记得住，又要记准确是我们必须做到的。在把考试用书已经熟记的基础上，可以结合理财师资格证考试大纲，打破原来的内容结构，把课本内容重新组织一遍，理清逻辑关系。这样再遇到考题的时候就知道考察哪一部分内容，知道相关的知识点都有哪些。
〖One〗、在基础期，大家可以选取一些网课听一听，或者一些书籍看一看。重要的是在自己的心里留下一个大致的框架，这样方便之后复习，但是时间战线不要拉的太长，大约是半个月到一个月左右。
〖Two〗、在强化期，大家可以多做一些题，背诵一些重要的知识点、主观题等等。题库的话大家可以去市面上的各种APP都是可以的。时间大约是一个星期到半个月。
〖Three〗、在拔高期，建议大家做套题，做真题套题。虽说真题每年都换，考到原题的概率极低，但是做真题可以让你模拟一下考试期间的答题速度、方向等等，可以更好的备战考试。时间大约是考前一个星期左右。
〖One〗、温故而知新，学习就是在与遗忘做斗争。推荐的方法是，不断学习、不断复习，在学习新知识点的同时，也要复习旧知识点。
〖Two〗、抓住一天中学习效率比较高的时间，例如在早上的时候最适合背重点难点、在上午时候最适合刷题，因为到下午大多数人容易瞌睡、注意力不集中。所以分配好自己的时间才能达到比较好的学习效果。
国家职业资格证书全国联网查询网址
〖One〗、点击进入：中国就业培训技术指导中心(http://www.cettic.gov.cn/)。
〖Two〗、点击进入：国家职业资格工作网(http://www.osta.org.cn/)。
部分省(自治区、直辖市)国家职业资格证书查询网址
〖One〗、证书查询在参加考试省份的职业技能鉴定中心进行查询。
〖Two〗、颁发机构：中华人民共和国人力资源和社会保障部。
理财师资格证是由中华人民共和国人力资源和社会保障部http://www.mohrss.gov.cn/发放的。
自学理财规划师要准备《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》这三种教材。其中，《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级），是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于国家理财规划师三级和二级的考试。
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