理财季沙龙 理财沙龙活动方案3篇
5152024-05-19
大家好，理财经理面谈话术相信很多的网友都不是很明白，包括理财经理面谈话术模板也是一样，不过没有关系，下面就来为大家分享关于理财经理面谈话术和理财经理面谈话术模板的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！
本文目录
〖One〗、1黄金的卖点是其在市场中所具有的“避险”属性，也就是说，当全球经济出现不稳定或者政治动荡时，人们往往会将资金转移到黄金上来保值。
〖Two〗、2话术方面，可以使用“黄金是最稳定的高收益投资品种”，“黄金拥有稳健避险属性，是绝对安全的理财产品”，“黄金稀缺有限，未来涨势可期”等。
〖Three〗、同时，也需要注意避免使用夸张、违反合规性监管的话术，如“百分百保证获利”等。
〖Four〗、3此外，还可以延伸黄金的投资方式和时间，如长期持有黄金可稳定获利，黄金越来越受到世界市场的重视，未来增值空间巨大等。
〖One〗、首要从外部装饰自己，一套得体的西装+一块机械手表。如果你是女士可以带一条典雅的项链。话术这个没有太固定的，套路一般就是您好女士、先生上午好有什么可以帮您。。。
〖Two〗、看你的定位是什么样了。建议可以去有贵宾理财室的银行去看看。
〖One〗、对于有投资经验的客户，打电话直接说：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资经验的客户，我们更新了一款产品，收益是多少，可以借用您1分钟时间，向您汇报一下，或许对于您来说，有一个新的发现……
〖Two〗、对于银行客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资需求的客户，我们设计出一款安全保障，收益略高以往的产品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分钟时间，跟您汇报下。或许对于您来说，是一件好事……
〖Three〗、针对网络收集或者批发市场的客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样做某种生意的客户，有一种非常适合您的资金周转方式，主要是方便您资金的流动，同时在资金闲置期间有个额外增值。
〖Four〗、面对反对问题，或者推脱说不需要、不安全、骗子、跑路啊……咱们可以这样回复：哥们好：）只希望借用您一分钟的时间，既算是给我一个机会，也算给您自己一个机会，在您有需要时，可以拿我们公司做比较，这比您需要的时候没有参照物要好吧（轻松加愉快说这句话，开玩笑的口吻）。
我们要先争取能跟客户说上话，通常这句话说完，客户都会觉得你的谈吐有点意思，好，那你说吧……既然客户让咱们开口，那还等什么？
〖Five〗、你说咱们公司有实力，有保证，比如，1）保理公司、2）回购公司、3）每笔单子的财产保险、4）房屋抵押贷款。第三条和第四条确实有说服力，但证据呢？拿出购买财产保险的证明和房屋抵押合同，公证处的公证书，这个说服力度，比我们巴拉巴拉说100句都管用。
〖One〗、第一通电话，了解客户的真实情况和需求，
A、客户有没有理财投资习惯，在哪里投资理财；
了解到这些，我们基本可以判断是否跟进客户了。第一通电话是不会成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打电话啦，以行业第一的公司的名义打电话。说明：现在的行业老大，80%的投资客户都了解过了，我们可以更容易了解客户的需求啦，所以第一通电话的话术，可以略微差点，不要给他人做嫁衣了，行业第一，名声在外，话术就不那么重要了。
〖One〗、你好，我是理财师果冻，关于如何做一名优秀的理财师，作为同行，可以给你给你以下几点建议：
〖Two〗、第一点：专业化，理财师的本意是协助客户打理、规划资产，对客户的资产做一个合理有效的配置，因此，我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性，这个专业性体现在知识，还体现在你选取公司，如今市场上有太多的金融公司，客户不能一一辨别，而客户选取了你，你就要对客户负责，所以选取公司时一定要慎重。
〖Three〗、第二点：是否独立，有太多的理财师为了完成考核，无法独立完成思考配置，一味的给客户推荐高KPI的产品，但没有思考产品真的适合客户吗？（我认识一个大佬，以前在银行工作，就是银行让卖的产品自己从专业的角度，结合市场认为不宜配置，果断没有给客户卖，因此在经历多次后，从银行离职，而他换来的是，现在做独立理财师，管理的资产规模累计50个亿）
〖Four〗、第三点：抗压、社交能力，理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的，而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC（客户画像），引进客户资产，因此与客户的交谈也是一门艺术，只有客户给你打开心扉了，你才能了解客户的需求在哪里。
〖Five〗、总之，一名优秀的销售，绝不是一名优秀的理财师，理财师承担的责任更多，更多是客户的新人托付，我经常说，在国内经融行业，从事理财师岗位，更多的时候要有良心（客户的专业性不强，极易被销售误导），希望能给你带来帮助。
〖Six〗、我是果冻，致力于做一名有温度的理财师！
关于理财经理面谈话术，理财经理面谈话术模板的介绍到此结束，希望对大家有所帮助。
