理财投资分析师，理财分析师需要考什么证
14302024-05-16
很多朋友对于理财经理面试题目和理财经理面试题目如何挖掘他行优质客户不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一块儿来看看吧！
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对于许多人有志于加入这个金领行业——银行，而理财经理则是初入职场新人的不错选取。理财经理究竟是个什么样的工作，需要具备哪些素质，今后如何发展，本文将做简要介绍。
国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多：西装革履，接待不同的人，参加各种商务活动，同时用几台电脑看资料。与银行中很多简单重复性工作岗位相比，理财岗位的重复性要弱一些，可以自主支配时间，每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比，理财经理的收入要多一些，晋升的机会要多一些，培训的机会多一些，出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些，如果赶上市场机会好，理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。
在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下，银行内职务晋升最快的就是营销人员，几乎所有的指标都是量化的，达到什么样的程度赚多少钱，是否提升都是可以提前知道的，不用“拼爹”或讨好领导，非常适合有冲劲的年轻人。当然，压力也是非常大的，工作不是考试，考核也不是玩**，每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。
实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。
在越来越强调个人感受的今天，人们不愿意做那种纯粹为了生计而不感兴趣的工作。工作的内容一定要与性格不冲突，扭曲性格工作会让人感觉不到幸福，自然工作也做不好。像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位：第一是内向不喜欢与人交流的，理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流；第二是心理承受能力差的，因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的心理压力；第三是言辞夸张、好大喜功的人，理财是一份专业的工作，向客户介绍时需要足够的严谨，夸大性的言辞会误导客户的决策，进而带来难以估量的损失；第四是为达目的不择手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，这无可厚非，但如果为达目的不择手段，在理财这个岗位上不但害人，而且害已，有的理财经理为了业绩和收入，误导客户，给客户造成巨大损失，最终导致无法收拾的局面。
首先，不要认为从事理财经理岗位必须要有财经专业背景，实际上，任何专业背景的人都可以成为理财人员。有位花旗银行的高管，做理财经理出身，而他在做理财之前是名警察。跨专业、多专业，对理财经理日后的工作还会有不少帮助，在与客户沟通时，这些专业多少还会派上用场。
一般来说，理财经理在入职前和在本岗位工作时，业务培训会比较多，有的金融机构还会要求考取各种专业证照。只要认真学，专业知识这一课会很快补上。当然，随着日后职务的晋升，维护客户等级的提高，拥有扎实专业功底还是很必要的，不过银行毕竟不需要从事研究的学术型人员和过于精深的专业背景。“非专业型”理财经理只要在平时的工作和生活中多留心积累，多看书学习，专业知识会很快补上。
除了专业技能外，理财经理比较好还要具备一项非专业技能，例如收藏、珠宝、养生、命理、宗教等高端人士比较感兴趣的领域，即使没有这些，在育儿、旅游、装修等方面的丰富知识也会很有帮助。要想与客户的关系更进一层，理财经理不仅要与客户谈专业，非专业技能也是打开双方沟通之门的一把钥匙。
理财经理的经验分为两个部分，一个部分是专业经验；另一部分是维护客户的经验。
专业经验非常重要，只要政策允许，理财经理应该参与市场的实际操作，而且要有所侧重。股市、贵金属、外汇、债券、基金等都可以。多经历些市场波动是很有好处的：一来让理财经理能够更清晰地理解市场，更深刻地理解“风险”二字，别把自己当作是市场的赢家；二来是跟客户有更多的交流话题，因为客户是不愿意与一个新入市场的菜鸟交流的；第三，拥有市场经验也是营销客户的一项重要资本。
客户维护经验更加重要，因为理财经理要跟形形色色的人打交道，要用这些人能够接受的方式来交流。这一技能是无法教授的，需要理财经理在不断的磕碰和体会中，了解自己的性格特点，同时也识别和适应别人。无论今后在什么岗位，这项能力都很重要。在实际工作中，这一要求也太高，团队负责人一般会根据理财经理的性格进行分工，例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用女性，而老大妈级的客户一般会用男性理财经理等。
转岗。在银行内部会有许多转岗机会，一般来说，内部转岗都是从柜台人员转岗而来，这些人要参与考试选拔。这些做过客户服务和具体业务的人员更熟悉业务，转成理财经理是有一定优势的。当然也有客户经理业绩不好被降级成理财经理的。
〖Two〗、社会**。在不“拼爹”的前提下，要成为银行的理财经理，是众多有志于从事银行业的年轻人较为容易的选取之一。想进入银行，从事大堂服务岗位、贷款辅助人员、信用卡营销人员相对比较简单，应聘或晋升成为理财经理也不算太难。
许多银行都愿意**有工作经验或者有金融从业经验的人来做理财经理。对那些没有金融机构工作经验的年轻人而言，在应聘银行之前，不妨先去证券公司或保险（放心保）公司工作一段时间，把相关资格证书考下来，就会相对容易一些。
有理财经理的银行机构，一般都会建立理财经理的职业发展序列，从最初的助理到高级理财经理、资深理财经理等。高级别理财经理的待遇相当于支行长或更高。如果业绩优秀，理财经理就会延着专业通道一直向上发展。初级的理财经理接待大众客户，而高级的理财经理会接待高净值客户。其中的佼佼者，经过训练会成为私人银行级别的理财经理。除此之外，经过几年磨练的理财经理，还有其它的业务条线可以发展。
第一是客户经理。理财经理的工作相对忙碌，服务客户众多，如果手中的客户比较少，但是质量较好、关系稳定，特别是企业客户较多的，许多理财经理会选取转岗成为客户经理。客户经理承担的工作职责与理财经理不一样，业务会更全面。客户经理的收入要比理财经理高一些，时间更加自由，当然考核的压力也会更大。
第二是个金产品经理。好的理财经理，由于对产品、市场、客户维护等领域比较熟悉，就可以担任个人银行的产品经理了。这个岗位不再维护客户，而是在分行机关从事管理工作，制订政策、推出产品、组织培训等，工作压力相对营销岗位会少许多。
当然，如果理财经理获得提拔有行政职务了，那就进入了行政序列，如主管、经理、总经理等。中国有“学而优则仕”的传统，理财工作做好了，也可以进入“仕途”。
理财经理这个岗位，可以为许多人提供一展才华、实现梦想的平台，年轻人只要用心体会，努力去做，心存善念，一定会收获丰厚的回报。
〖One〗、在证券公司里，市场总监，理财经理和首席分析师是不同的岗位，各有优势，不能简单粗暴的判定那个岗位更好。只能根据自身条件说，你更适合哪个岗位。
〖Two〗、当然，这三个岗位还是有明显的区别的。如果你是在选取投递简历的岗位，那么作为在券商工作近十年的证券老人，思考A股可以分享一下这三个岗位的有关知识。
〖Three〗、首先，这三个岗位在券商的部门是不同的。市场总监和理财经理，都是在券商的分支机构，也就是大家常见的**券商**营业部。而首席分析师，则是在券商总部。一般都是在券商总部研究所。所以，如果你应聘的公司是券商营业部，那么才有市场总监和理财经理这两个岗位。这两个岗位，都是属于营销类岗位，也就是拉客的岗位。其中，市场总监往往也叫营销总监，是管理理财经理的直接领导，也是一个券商营业部营销的负责人，在营业部中属于中层人员，直接领导是营业部负责人（也就是营业部总经理）。好的营销总监个个营业部都需要。因为营销太难做了。如果你真有做营销总监的能力，那么你去哪个营业部都会收到热烈的欢迎。当然，比较好是选取公司政策较好的营业部去做更好了。
〖Four〗、理财经理，是营销总监的手下，主要工作就是拉客开户，卖基金和其它理财产品啦。也就是所谓的营销人员。干营销的都是青春饭。难度很大。当然，每个证券人都需要懂营销的。所以，理财经理也是一个很锻炼人的岗位。刚入行的人，除了进后台，否则都需要从理财经理做起。
〖Five〗、最后，说说首席分析师。在券商里，一般总部会设置分析师岗位，有所谓的分析师团队，或者研究所，负责撰写股市的有关研报。这些研报面对的主要是机构投资者。如果机构投资者看好分析师的水平，可能会分部分仓在该券商。否则，分析师的经济效益也很难体现。所以，分析师也不是那么好做的。当然，分析师一般有固定薪酬，比一些营销总监和理财经理要稳定一些，一般收入也会高一些。券商往往在分析师团队里，也会主推一个分析师，这就是所谓的首席分析师。实际上还是分析师。所谓的首席，可能是薪酬高一点而已。
〖Six〗、总之，市场总监和理财经理是券商基层单位的基层员工。分析师是总部的员工，首席分析师是分析师团队的负责人。这三个岗位都含有营销的责任，但是营销总监和理财经理的营销是直接的，分析师的营销是比较曲折的，有一定的知识含金量。想应聘券商工作的，需要权衡自己的能力，再去选取合适的岗位，切不可单纯看收益去应聘。
〖Two〗、尤其是在经济发展处于波动不稳定形势下，理财行业的困难都会随之发生变化。
〖Three〗、因此理财是和社会经济发展状况密切相关，这就要求无论平安理财经理，还是其他理财经理，都需要准确判断，灵活掌控理财政策，随时变换理财管理方式。
OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。
