这篇文章给大家聊聊关于理财顾问如何将客户细分，以及理财顾问如何将客户细分起来对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站哦。

本文目录

1. 客户细分的方法和类型
2. 银行客户是怎么分类的
3. 为什么现在很多证券公司只招投资理财顾问
4. 客户经理系列几个等级

[One]、客户细分的方法和类型

传统的的客户细分主要以年龄层、收入、居住区域来划分，而新的划分模式顾虑的不是商品本身，而是这个商品能给顾客带来的附加价值与功能。从客户需求的角度来看，不同类型的客户需求是不同的，想让不同的客户对同一企业都感到满意，就要求企业提供有针对性的符合客户需求的产品和服务，而为了满足这种多样化的异质性的需求，就需要对客户群体按照不同的标准进行客户细分。

[Two]、银行客户是怎么分类的

〖One〗、我是银行的工作人员我们的客户分为:低端客户，中端客户，潜力客户和高端客户四类分类依据是该客户在银行的资产水平，这样分类，有利于银行向他们深度营销银行的理财产品。

〖Two〗、低端客户是指那些小额储户，潜力客户是指那些未来有能力给银行带来潜在盈利的客户，高端客户顾名思义就是在银行里存了很多钱的人。这些人经济能力好，可以投资更多银行的理财产品，给银行带来更多的收益。

[Three]、为什么现在很多证券公司只招投资理财顾问

〖One〗、所谓的投资理财顾问就是客户经理，平时的任务就是给证券公司的营业部拉客户的。

〖Two〗、证券公司之所以招投资理财顾问，就是想获得比较多开户的客户。

〖Three〗、公司其他职位本来就是一个萝卜一个坑，不需要那么多人。这类职位不需要频繁地**。

〖Four〗、客户经理就不同了，证券公司给他们的报酬是客户经理带来的客户所交佣金的一部分，而公司只提供很少的一部分。

〖Five〗、所以，证券公司为了获得大量的客户，会**许多的投资理财顾问。而公司付出的成本却很低。

[Four]、客户经理系列几个等级

〖One〗、技术序列分类：会有见习客户经理、助理客户经理、客户经理、高级客户经理、资深客户经理、首席客户经理等，其中每个级别可能会细分一二三四级；

〖Two〗、行政序列分类：客户经理、主管（部门经理）、行长助理（部门总经理助理）、副行长（副总经理）、行长（总经理）、分行行长助理、分行副行长、分行行长；

〖Three〗、产品方向分类：大类是对公客户经理和零售客户经理，对公细分为信贷客户经理、世界业务、同业业务；零售客户经理细分为：个贷客户经理、理财经理、信用卡客户经理等。近来多家银行开展中小企业业务，有的行把中小企业划归对公，有的划归零售，不一定。

〖Four〗、那么最低级的就是见习客户经理了，作为应届毕业生，只能从最低做起。看你是男孩还是女孩，男孩做对公方面更好一些，因为应酬多；女孩做零售相对好一些，因为女孩更细致。

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